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Die Beratungsphasen
Dabei folgt unsere Beratung klar definierten Prozeßschritten, die wir in fünf Phasen zusammengefaßt haben. Es sind dies
- die Informationsphase zum gegenseitigen Kennenlernen,
- eine kostenlose Erstanalyse,
- die auftragsabhängige Problemlösungsphase,
- die Präsentationsphase mit Abstimmung der notwendigen Anlageentscheidungen
- und die Vorbereitung der Umsetzungsphase.
Allgemein geltende Grundsätze
In den einzelnen Prozeßschritten berücksichtigen wir dabei natürlich die geltenden Grundsätze der Anlegerberatung
- zum Verbraucherschutz
- zur Ordnungsmäßigkeit der Finanzberatung und
- zur vorgeschriebenen Dokumentation und Datenspeicherung.
Im Anschluß an die Beratung übernehmen wir für Sie gerne auch die Umsetzung der getroffenen Anlageentscheidungen und deren laufende Überprüfung und ggf. Anpassung an Veränderungen.
Unsere Beratungsstandards
Im Einzelnen haben wir uns bei der Durchführung eines Beratungsgesprächs auf die Einhaltung folgender Standards verpflichtet:
- Wir informieren Sie vorab schriftlich über den genauen Ablauf der Beratung.
- Unsere Beratung erfolgt anleger-, objekt- und beratergerecht. Ihre Sicherheitsinteressen werden durch unsere Risikohinweise voll berücksichtigt.
- Wir beraten Sie umfassend, individuell, vernetzt und verständlich und berücksichtigen dabei anerkannte Methoden der Finanzplanung und Verfahren der Planungsrechnung.
- Wir beachten die besonderen Beratungsrichtlinien im Wertpapiergeschäft ebenso wie Ihre Widerrufsrechte und die für Sie geltenden Datenschutzbestimmungen.
- Ihre Informationen und Unterlagen behandeln wir natürlich vertraulich.
- Unsere Ratschläge erteilen wir objektiv, neutral und kompetent. Auf Unverträglichkeiten Ihrer Wünsche mit Ihrer objektiven Interessenlage werden wir Sie hinweisen.
- Wesentliche Inhalte, Grundlagen und Ergebnisse unserer Gespräche werden von uns vor Ort schriftlich erfaßt und anschließend für Sie protokolliert.
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